Étape 1

Objectifs de la formation


Connaître et mesurer les enjeux de la fonction crédit.
Être capable de réaliser une analyse financière orientée crédit
Savoir collecter et interpréter les informations non financières
Savoir réaliser un diagnostic sans disposer des liasses fiscales
Pouvoir définir un plafond de crédit et une classe de risque

Programme de formation


Évaluer les enjeux du poste clients

• Les enjeux financiers du poste clients
• Les enjeux commerciaux

Utiliser les informations externes et internes

• Les différentes sources d’informations externes disponibles : greffe du tribunal de commerce ; enquêtes commerciales ; études bancaires…
• Comment traduire les informations externes en classes de risques ?
• Les critères à considérer pour mesurer la fiabilité et la pertinence de l’information externe au regard de son coût.
• Les informations internes : exploitation des remontées des forces de vente

Réaliser une analyse financière orientée crédit

• L’analyse de la rentabilité d’un client grâce au calcul des soldes intermédiaires de gestion.
• Les principaux ratios d’évaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la structure capitalistique de l’entreprise
• Les principales méthodes d’analyse et de couverture du risque clients :
• L’analyse financière
• La méthode des points de risque (critères non financiers)
L’assurance- crédit.

Cas pratiques :
A partir de données financières (liasse fiscale) :
• Calculer les principaux ratios pertinents
• Evaluer son niveau de risque
• Déterminer le plafond de crédit à accorder à un client

Points forts :

Une pragmatique et opérationnelle de l’analyse du risque clients, intégrant notamment des exercices pratiques sur une réelle liasse fiscale.

Intervenant pressenti

Jean-Luc B.

Consultant/Formateur

Après près de 20 années passées au sein d’entreprises internationales où il occupé successivement des fonctions de Crédit Manager, directeur du développement commercial puis Directeur Général France, Jean-Luc B. à créer son propre cabinet de conseil/Formation en 1998.
Spécialisé en gestion / finance d’entreprise, il intervient tant que formateur où consultant dans des entreprises et secteurs d’activité très variés.
Il est titulaire d’un DECS.

Durée
21h00 – 3 jours

Prix
1500 euros HT

Formation :
MF-GF2212
Date :
19-20-21 avril et 1-2-3 déc. 2021
Horaires :
8H30 – 16H30
Lieu :
Guadeloupe, Guyane, Martinique
Taille groupe :
8 à 15 en présentiel et 4 à 20 en distanciel
Nombre de sessions :
selon la taille du groupe
Public :
• Directeur financiers, Contrôleurs de gestion, Crédit managers et toutes personnes souhaitant découvrir l’analyse financière où se perfectionner.
Pré-requis :
Aucun

Méthodes pédagogiques

• Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques. • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenants. • Un support vous est remis entre 48h et 72h par voie électronique avant le début de la formation.

Suivi et évaluation

• Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
• Evaluation de l’action de formation à chaud
• Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande

Contactez nous au :
+596 (0) 6 96 33 15 45

Durée
21h00 – 3 jours

1500 euros HT

Date :
19-20-21 avril et 1-2-3 déc. 2021
Horaires :
8H30 – 16H30
Lieu :
Guadeloupe, Guyane, Martinique
Taille groupe :
8 à 15 en présentiel et 4 à 20 en distanciel
Nombre de sessions :
selon la taille du groupe
Public :
• Directeur financiers, Contrôleurs de gestion, Crédit managers et toutes personnes souhaitant découvrir l’analyse financière où se perfectionner.
Pré-requis :
Aucun

Méthodes pédagogiques

• Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques. • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenants. • Un support vous est remis entre 48h et 72h par voie électronique avant le début de la formation.

Suivi et évaluation

• Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
• Evaluation de l’action de formation à chaud
• Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande

Contactez nous au :
+596 (0) 6 96 33 15 45

Étape 1

Étape 2

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Objectifs de la formation


Connaître et mesurer les enjeux de la fonction crédit.
Être capable de réaliser une analyse financière orientée crédit
Savoir collecter et interpréter les informations non financières
Savoir réaliser un diagnostic sans disposer des liasses fiscales
Pouvoir définir un plafond de crédit et une classe de risque

Programme de formation


Évaluer les enjeux du poste clients

• Les enjeux financiers du poste clients
• Les enjeux commerciaux

Utiliser les informations externes et internes

• Les différentes sources d’informations externes disponibles : greffe du tribunal de commerce ; enquêtes commerciales ; études bancaires…
• Comment traduire les informations externes en classes de risques ?
• Les critères à considérer pour mesurer la fiabilité et la pertinence de l’information externe au regard de son coût.
• Les informations internes : exploitation des remontées des forces de vente

Réaliser une analyse financière orientée crédit

• L’analyse de la rentabilité d’un client grâce au calcul des soldes intermédiaires de gestion.
• Les principaux ratios d’évaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la structure capitalistique de l’entreprise
• Les principales méthodes d’analyse et de couverture du risque clients :
• L’analyse financière
• La méthode des points de risque (critères non financiers)
L’assurance- crédit.

Cas pratiques :
A partir de données financières (liasse fiscale) :
• Calculer les principaux ratios pertinents
• Evaluer son niveau de risque
• Déterminer le plafond de crédit à accorder à un client

Points forts :

Une pragmatique et opérationnelle de l’analyse du risque clients, intégrant notamment des exercices pratiques sur une réelle liasse fiscale.

Intervenant pressenti

Jean-Luc B.

Consultant/Formateur

Après près de 20 années passées au sein d’entreprises internationales où il occupé successivement des fonctions de Crédit Manager, directeur du développement commercial puis Directeur Général France, Jean-Luc B. à créer son propre cabinet de conseil/Formation en 1998.
Spécialisé en gestion / finance d’entreprise, il intervient tant que formateur où consultant dans des entreprises et secteurs d’activité très variés.
Il est titulaire d’un DECS.

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