Comment analyser et prévenir le risque clients
- 21-22-23 mars 2022
- En centre, En entreprise, A distance
- 8 à 15 en présentiel et 3 à 15 en distanciel
Objectifs de la formation
• Connaître et mesurer les enjeux de la fonction crédit.
• Être capable de réaliser une analyse financière orientée crédit
• Savoir collecter et interpréter les informations non financières
• Savoir réaliser un diagnostic sans disposer des liasses fiscales
• Pouvoir définir un plafond de crédit et une classe de risque
Programme de formation
Évaluer les enjeux du poste clients
• Les enjeux financiers du poste clients
• Les enjeux commerciaux
Utiliser les informations externes et internes
• Les différentes sources d’informations externes disponibles : greffe du tribunal de commerce ; enquêtes commerciales ; études bancaires…
• Comment traduire les informations externes en classes de risques ?
• Les critères à considérer pour mesurer la fiabilité et la pertinence de l’information externe au regard de son coût.
• Les informations internes : exploitation des remontées des forces de vente
Réaliser une analyse financière orientée crédit
• L’analyse de la rentabilité d’un client grâce au calcul des soldes intermédiaires de gestion.
• Les principaux ratios d’évaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la structure capitalistique de l’entreprise
• Les principales méthodes d’analyse et de couverture du risque clients :
• L’analyse financière
• La méthode des points de risque (critères non financiers)
L’assurance- crédit.
Cas pratiques :
A partir de données financières (liasse fiscale) :
• Calculer les principaux ratios pertinents
• Evaluer son niveau de risque
• Déterminer le plafond de crédit à accorder à un client
Points forts :
Une pragmatique et opérationnelle de l’analyse du risque clients, intégrant notamment des exercices pratiques sur une réelle liasse fiscale.
Intervenant pressenti
Jean-Luc B.
Consultant/Formateur
Après près de 20 années passées au sein d’entreprises internationales où il occupé successivement des fonctions de Crédit Manager, directeur du développement commercial puis Directeur Général France, Jean-Luc B. à créer son propre cabinet de conseil/Formation en 1998.
Spécialisé en gestion / finance d’entreprise, il intervient tant que formateur où consultant dans des entreprises et secteurs d’activité très variés.
Il est titulaire d’un DECS.
Durée
21h00 – 3 jours
Prix
1500 euros HT
Formation :
MF-GF2212
Date :
21-22-23 mars 2022
Horaires :
8H30 – 16H30
Lieu :
En centre, En entreprise, A distance
Taille groupe :
8 à 15 en présentiel et 3 à 20 en distanciel
Nombre de sessions :
selon la taille du groupe
Public :
• Directeur financiers, Contrôleurs de gestion, Crédit managers et toutes personnes souhaitant découvrir l’analyse financière où se perfectionner.
Pré-requis :
Aucun
Méthodes pédagogiques
- Nos Consultants/formateurs alternent théorie, partage de savoir-faire et exercices pratiques basés sur des cas réels.
Nos méthodes d’animation facilitent les débats et échanges entre participants et intervenants - Le contenu de cette formation est susceptible d’adaptation en fonction du niveau et des besoins des participants identifiés en cours de session
- Un support est remis en présentiel le jour de la formation et en distanciel après la formation.
Suivi et évaluations via la plateforme DIGIFORMA
Un lien d’accès sera transmis à chaque participant avant la formation afin de réceptionner les documents suivants :
- Feuille d’émargement à signer par ½ journée et par jour par chaque apprenant.
- Un questionnaire d’évaluation (à chaud et à froid) de la perception de la formation sera complété par les participants en fin de session.
- Un certificat individuel de réalisation de l’action de formation et une attestation d’assiduité sont adressés à chaque participant à l’issue de la formation.
