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Comment analyser et prévenir le risque clients

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Objectifs de la formation

• Connaître et mesurer les enjeux de la fonction crédit.
• Être capable de réaliser une analyse financière orientée crédit
• Savoir collecter et interpréter les informations non financières
• Savoir réaliser un diagnostic sans disposer des liasses fiscales
• Pouvoir définir un plafond de crédit et une classe de risque

Programme de formation

Évaluer les enjeux du poste clients

• Les enjeux financiers du poste clients
• Les enjeux commerciaux

Utiliser les informations externes et internes

• Les différentes sources d’informations externes disponibles : greffe du tribunal de commerce ; enquêtes commerciales ; études bancaires…
• Comment traduire les informations externes en classes de risques ?
• Les critères à considérer pour mesurer la fiabilité et la pertinence de l’information externe au regard de son coût.
• Les informations internes : exploitation des remontées des forces de vente

Réaliser une analyse financière orientée crédit

• L’analyse de la rentabilité d’un client grâce au calcul des soldes intermédiaires de gestion.
• Les principaux ratios d’évaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la structure capitalistique de l’entreprise
• Les principales méthodes d’analyse et de couverture du risque clients :
• L’analyse financière
• La méthode des points de risque (critères non financiers)
L’assurance- crédit.

Cas pratiques :

A partir de données financières (liasse fiscale) :
• Calculer les principaux ratios pertinents
• Evaluer son niveau de risque
• Déterminer le plafond de crédit à accorder à un client

Points forts :

Une pragmatique et opérationnelle de l’analyse du risque clients, intégrant notamment des exercices pratiques sur une réelle liasse fiscale.

Intervenant pressenti

Jean-Luc B.

Consultant/Formateur

Après près de 20 années passées au sein d’entreprises internationales où il occupé successivement des fonctions de Crédit Manager, directeur du développement commercial puis Directeur Général France, Jean-Luc B. à créer son propre cabinet de conseil/Formation en 1998.
Spécialisé en gestion / finance d’entreprise, il intervient tant que formateur où consultant dans des entreprises et secteurs d’activité très variés.
Il est titulaire d’un DECS.

Durée
21h00 – 3 jours

Prix
1500 euros HT

Formation :

MF-GF2212

Date :

21-22-23 mars 2022

Horaires :

8H30 – 16H30

Lieu :

En centre, En entreprise, A distance

Taille groupe :

8 à 15 en présentiel et 3 à 20 en distanciel

Nombre de sessions :

selon la taille du groupe

Public :

• Directeur financiers, Contrôleurs de gestion, Crédit managers et toutes personnes souhaitant découvrir l’analyse financière où se perfectionner.

Pré-requis :

Aucun

Méthodes pédagogiques

  • Nos Consultants/formateurs alternent théorie, partage de savoir-faire et exercices pratiques basés sur des cas réels.
    Nos méthodes d’animation facilitent les débats et échanges entre participants et intervenants
  • Le contenu de cette formation est susceptible d’adaptation en fonction du niveau et des besoins des participants identifiés en cours de session
  • Un support est remis en présentiel le jour de la formation et en distanciel après la formation.

Suivi et évaluations via la plateforme DIGIFORMA

Un lien d’accès sera transmis à chaque participant avant la formation afin de réceptionner les documents suivants :

  • Feuille d’émargement à signer par ½ journée et par jour par chaque apprenant.
  • Un questionnaire d’évaluation (à chaud et à froid) de la perception de la formation sera complété par les participants en fin de session.
  • Un certificat individuel de réalisation de l’action de formation et une attestation d’assiduité sont adressés à chaque participant à l’issue de la formation.

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